Studie von AXA Investment Managers zeigt: Wissen der Deutschen zum Thema Fonds erreicht Rekordtief

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PRESSEMITTEILUNG, Frankfurt, 15. Juni 2009

Studie von AXA Investment Managers zeigt: Wissen der Deutschen zum Thema Fonds erreicht Rekordtief

? AXA IM Wissensindex eingef?hrt
? Die Deutschen sind ?Anf?nger? in Finanzfragen
? Finanz- und Wirtschaftskrise f?hrt zu gro?er Verunsicherung

Was wissen die Deutschen ?ber Fonds? Dieser Frage ging AXA Investment Managers (AXA IM) auch in diesem Jahr wieder mit einer bev?lkerungsrepr?sentativen Umfrage nach. Zum vierten Mal in Folge hat das Unternehmen das Meinungsforschungsinstitut TNS Infratest damit beauftragt, die Deutschen zu ihrem Wissen und ihrer Einstellung gegen?ber Investmentfonds zu befragen.

Erstmals wurde im Rahmen der Studie ein ?AXA IM Wissensindex? entwickelt. Das Ergebnis: Das Wissensniveau der Deutschen erreicht 2009 mit 45 von 100 Indexpunkten sein Rekordtief. Der Index lag 2006, im ersten Durchf?hrungsjahr der Studie, noch bei 53 Punkten (2007: 50 Punkte, 2008: 51 Punkte).

Die H?lfte der Deutschen ist ?Anf?nger?

Die H?lfte der Deutschen (49 %) ist in punkto Geldanlage ?Anf?nger?. 15 Prozent sind sogar als ?Unwissende? einzustufen. Der Anteil der ?Fortgeschrittenen? ist seit dem Vorjahr stark gesunken: Von 44 Prozent 2008 auf 30 Prozent. Die Anzahl derjenigen, die sich wirklich gut auskennen, die sogenannten ?Profis?, bleiben mit sechs Prozent 2009 gegen?ber dem Vorjahr (8 %) nahezu stabil. Menschen, die sich wirklich gut auskennen, lassen sich somit auch in Krisenzeiten nicht so leicht verunsichern.

Finanz- und Wirtschaftskrise f?hrt zu gro?er Verunsicherung

Die Finanz- und vor allem die Wirtschaftskrise hat deutliche Spuren hinterlassen. Die Menschen sind verunsichert und trauen sich beim Thema Investmentfonds keine Entscheidungen mehr zu. So ist das Wissensniveau in Deutschland nicht etwa deshalb so stark gesunken, weil wesentlich mehr Fragen falsch beantwortet wurden. Vielmehr waren

sich die Deutschen so unsicher, dass sie wesentlich h?ufiger als in den Vorjahren mit ?wei? nicht? geantwortet haben. Dies spiegelt sich vor allem bei konkreten Fragen zu Investmentfonds wider. So antworteten beispielsweise 17 Prozent (2008: 9 %) mit ?wei? nicht? auf die Frage, ob Fondsanteile in der Regel t?glich, also ohne die Einhaltung von Fristen verkauft werden k?nnten. 36 Prozent der Befragten verneinten die korrekte Aussage. ?ber die H?lfte der Deutschen wei? also nicht, dass Fonds t?glich verf?gbar sind.

Ebenfalls bedenklich: 62 Prozent der Befragten stimmten der Falsch-Aussage zu: ?Wenn eine Fondsgesellschaft in Konkurs geht, verlieren Anleger ihr dort angelegtes Geld?. Neun Prozent antworteten mit ?wei? nicht?. Somit wissen nur 30 Prozent der Deutschen, dass Fonds nicht zur Konkursmasse geh?ren. ?Offenbar ist in der breiten Bev?lkerung nicht bekannt, dass Fonds als so genanntes ?Sonderverm?gen? von der Fondsgesellschaft verwaltet werden und die Gelder sogar getrennt bei einer Depotbank liegen. Der Wert eines Fonds berechnet sich ausschlie?lich ?ber den Wert der Wertpapiere, die im Fonds enthalten sind und hat nichts mit der Situation des Verm?gensverwalters zu tun. Gerade das ist ja der Vorteil zum Beispiel gegen?ber Bankeinlagen oder Zertifikaten?, sagt Karin Kleinemas, Leiterin Marketing Nordeuropa bei AXA Investment Managers. Paradox: Trotz der Skepsis gegen?ber Fonds sind 53 Prozent der Befragten der Meinung, dass es jetzt wegen der niedrigen Einstiegskurse attraktiv sei, in Fonds zu investieren.

Die Unsicherheit in der Bev?lkerung spiegelt sich auch in der Selbsteinsch?tzung der Deutschen zum Finanzwissen wider. Bei der Frage ?Wie w?rden Sie selbst Ihr Wissen in Bezug auf finanzielle Angelegenheiten einstufen?? zeigt sich, dass die Deutschen unsicherer sind als noch vor einem Jahr. 2008 hielten sich noch 50 Prozent der Befragten f?r ?Experten?, in diesem Jahr sind es nur noch 47 Prozent.

Aus den Augen, aus dem Sinn

So wie das Wissensniveau ist in diesem Jahr auch die Anzahl der Fondsbesitzer leicht r?ckl?ufig. Weniger als ein F?nftel der Deutschen (18 %) h?lt aktuell Fondsanteile (2008: 19 %). Damit halten zehn Prozent weniger Deutsche Anteile an Fonds als noch im ersten Durchf?hrungsjahr der Studie 2006 (20 %). Markus M?ndel, Senior Consultant bei der Finanzforschung von TNS Infratest ?berraschen diese Ergebnisse nicht: ?Der Zusammenhang zwischen Fondsbesitz, Fondsaffinit?t und dem Wissensstand der Menschen ist ein typisches Ergebnis. Die Menschen sind verunsichert, ziehen sich aus

Fonds zur?ck und antworten daher weniger selbstsicher.? M?ndel vergleicht dies mit dem Kauf einer Digitalkamera. Vor dem Kauf besch?ftige man sich meist intensiv mit der Thematik, den Vor- und Nachteilen und vergesse die Details dann schnell wieder. Nach dem Motto ?Aus den Augen, aus dem Sinn?. Es sei also nicht verwunderlich, dass die Deutschen sich mit Antworten zur?ckhalten, so M?ndel. ?Fonds sind aktuell einfach nicht so pr?sent f?r viele Menschen.?

Wissensniveau in vier europ?ischen L?ndern weitestgehend identisch

Der Vergleich mit den anderen L?ndern, in denen die Studie durchgef?hrt wurde, zeigt gro?e Parallelen beim Wissensstand. Unabh?ngig davon, wo der AXA IM Wissensindex in den L?ndern im Vorjahr lag: Das Wissensniveau ist in Deutschland mit 45 Indexpunkten gegen?ber 44 Punkten in ?sterreich, der Schweiz und den Niederlanden weitestgehend identisch. Interessant ist dabei, dass sich unsere europ?ischen Nachbarn in der Selbsteinsch?tzung ihres Finanzwissens deutlich optimistischer zeigen als wir Deutschen. Denken nur 47 Prozent der Deutschen, dass sie in Finanzfragen gut oder sehr gut Bescheid wissen, sind es in ?sterreich und der Schweiz jeweils 52 Prozent, in den Niederlanden sogar 70 Prozent. ?Die Deutschen sch?tzen ihr Wissen wesentlich realistischer ein als ihre europ?ischen Nachbarn?, kommentiert Karin Kleinemas das Ergebnis.

ENDE


Pressekontakt:
AXA Investment Managers
Barbara Fleck +49 (0) 69 900 25 15 882
barbara.fleck@axa-im.com

HBS International
Imke Schulte +49 (0) 69 85 70 82 54
ischulte@hbs.com

Autor

Hinweis an die Redaktion Anmerkungen zur Studie ?Die Deutschen und ihr Wissen ?ber Fonds? Im Auftrag von AXA Investment Managers f?hrte TNS Infratest Finanzforschung eine repr?sentative Umfrage durch. Die Mehrl?nderstudie untersucht den Wissensstand der Bev?lkerung in Deutschland, ?sterreich und der Schweiz sowie den Niederlanden zum Thema Investmentfonds. Die Befragung fand im Fr?hjahr 2009 statt. TNS Infratest f?hrte in jedem Land insgesamt 1.000 Interviews in der Bev?lkerung ab 18 Jahren in Haushalten mit Festnetz-Telefonanschluss. Dabei nutzte TNS Infratest die Methode computergest?tzter Telefoninterviews (CATI). Die Ergebnisse wurden anschlie?end bev?lkerungsrepr?sentativ gewichtet. TNS geh?rt zur Kantar Group, in welcher WPP (London) seine Marktforschungsaktivit?ten geb?ndelt hat. WPP ist eines der weltgr??ten Unternehmen f?r Medien- und Kommunikationsdienstleistungen mit einem Jahresumsatz von 8,6 Milliarden Euro (2007) und 110.000 Mitarbeitern in 106 L?ndern. AXA IM Wissensindex 2009 wurde erstmals im Rahmen der Studie ein ?AXA IM Wissensindex? entwickelt. Dieser errechnet sich aus f?nf Indexfragen und zeigt das allgemeine Wissensniveau der Bev?lkerung auf. Der Index erm?glicht einen direkten Vergleich mit den Vorjahren, mit anderen europ?ischen L?ndern sowie den Vergleich zwischen verschiedenen Bev?lkerungsgruppen. Der AXA IM Wissensindex bildet zudem vier Teilgruppen ab, die nach Wissensniveau und Indexpunkten gegliedert sind: Der Profi, der Fortgeschrittene, der Anf?nger und der Unwissende. AXA Investment Managers AXA Investment Managers (AXA IM) ist ein Multi-Experte in der Verm?gensverwaltung und geh?rt zur AXA-Gruppe, einer der gr??ten internationalen Versicherungsgruppen und bedeutendsten Verm?gensmanager der Welt. AXA IM ist mit 477 Mrd. Euro (Stand: 31.3.09) verwaltetem Verm?gen einer der gr??ten in Europa ans?ssigen Asset Manager. Mit knapp 3.000 Mitarbeitern ist AXA IM weltweit in 22 L?ndern t?tig. Multi-Experte Als Multi-Experte im Asset Management ist AXA Investment Managers in der Lage, Investmentl?sungen in allen Assetklassen optimal gem?? der Kundenbed?rfnisse zu kombinieren und damit einen signifikanten Mehrwert zu erzielen. Das Ziel von AXA IM ist es, in jedem Bereich Marktstandards zu setzen und eine f?hrende Position einzunehmen. Das Unternehmen ist davon ?berzeugt, dass Spezialisierung, Unabh?ngigkeit und Verantwortlichkeit der Fondsmanager f?r eine nachhaltige Performance unerl?sslich sind. Deshalb entwickelt das Unternehmen ?berall dort Expertenteams, wo es ?ber klare Wettbewerbsvorteile verf?gt. Weitere Informationen zu AXA Investment Managers unter www.axa-im.de.

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